Listy zastawne jako papiery dłużne

List zastawny jest dłużnym papierem wartościowym, stwierdzającym zobowiązanie banku hipotecznego do wypłaty jego posiadaczowi w określonym terminie oznaczonej sumy pieniędzy oraz w ustalonych terminach zgodnie z warunkami emisji należnych odsetek. Podstawę emisji listów zastawnych stanowią wierzytelności banku hipotecznego z tytułu udzielonych kredytów hipotecznych. Listy zastawne charakteryzują się wysokim poziomem bezpieczeństwa oraz niskim ryzykiem inwestycyjnym. Zasady zabezpieczenia listów zastawnych oraz ich emisji reguluje w Polsce Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych.

 

Krajowy program emisji hipotecznych listów zastawnych

Międzynarodowy program emisji hipotecznych listów zastawnych

Serie listów zastawnych Millennium Banku Hipotecznego S.A.

Hipoteczne listy zastawne wyemitowane w ramach krajowego programu emisji hipotecznych listów zastawnych ustanowionego uchwałą Zarządu Millennium Banku Hipotecznego S.A. z dnia 28 października 2021 r.:

Numer serii Kod ISIN Data emisji Data wykupu Wartość serii (PLN) Oprocentowanie Waluta Rating emisji ** Miejsce notowań Oznaczenie hipotecznych listów zastawnych*
1 PLMLNBH00014 12.06.2024 11.06.2027 300 000 000 WIBOR 3M+
57 p.b.		 PLN AAA / negative (Fitch Ratings) Rynek równoległy regulowany GPW (Catalyst) Europejski list zastawny (premium)
2 PLMLNBH00022 05.11.2024 05.11.2029 500 000 000 WIBOR 3M+
80 p.b.		 PLN AAA / negative (Fitch Ratings) Rynek równoległy regulowany GPW (Catalyst) Europejski list zastawny (premium)
3 PLMLNBH00030 12.03.2025 12.03.2030 500 000 000 WIBOR 3M+
89 p.b.		 PLN AAA / negative (Fitch Ratings) Rynek równoległy regulowany GPW (Catalyst) Europejski list zastawny (premium)
3-2 PLMLNBH00030 12.03.2025 12.03.2030 300 000 000 WIBOR 3M+
89 p.b.		 PLN AAA / negative (Fitch Ratings) Rynek równoległy regulowany GPW (Catalyst) Europejski list zastawny (premium)

*Zgodnie z art. 7d ustawy o listach zastawnych i bankach hipotecznych z dnia 29 sierpnia 1997 r. (Dz.U.1997 Nr 140 poz. 940 z późniejszymi zmianami) list zastawny może być oznaczony jako „europejski list zastawny” lub „europejska obligacja zabezpieczona” wraz z tłumaczeniem tego oznaczenia na wszystkie języki urzędowe Unii Europejskiej. List zastawny spełniający wymogi określone w art. 129 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych oraz zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz. Urz. UE L 176 z 27.06.2013, str. 1, z późn. zm.3) ), może być oznaczony jako „europejski list zastawny (premium)” lub „europejska obligacja zabezpieczona (premium)” wraz z tłumaczeniem tego oznaczenia na wszystkie języki urzędowe Unii Europejskiej.

**Do dnia 02.07.2024 r. rating na poziomie: AA+ /positive, od dnia 03.07.2024 r. do 09.09.2025 r. rating na poziomie: AAA /stable, od dnia 09.09.2025 r. rating na poziomie: AAA / negative

Kody CFI i FISN:
- dla Serii 1 (PLMLNBH00014) – kolejno: DGVUFB i MILLEN BH/VAR MTG BD 20270611 SER-1,
- dla Serii 2 (PLMLNBH00022) – kolejno: DGVUFB i MILLEN BH/VAR MTG BD 20291105 SER-2,
- dla Serii 3 i 3-2 (PLMLNBH00030) – kolejno: DGVUFB i MILLEN BH/VAR MTG BD 20300312 UNSEC.